Amenazas y vulnerabilidades de delitos relacionados con lavado de activos y financiación del terrorismo por región y departamento durante el año 2018

Abstract

El enorme impacto generado por todas aquellas actividades delictivas que tienen como propósito buscar beneficios en el corto plazo o generar represalias sobre alguno sector de la sociedad o contra el mismo Estado, pueden ocasionar afectaciones sociales, económicas, políticas e incluso desestabilización institucional en los países, regiones, departamentos e incluso ciudades. En estos términos, los delincuentes que llevan a cabo diferentes tipologías de delitos deben buscar la manera de volver sus beneficios ilegales en recursos de origen legal; y este es el propósito central del lavado de activos; en poder darles la apariencia de legalidad a recursos de origen ilegal, y de esta manera y poder expandir su actividad criminal. La financiación del terrorismo funciona desde una postura antagónica al lavado de activos; donde el objetivo es que organizaciones delincuenciales buscan desviar recursos de fuentes legales para llevar a cabo acciones ilegales que atenten contra la seguridad e integridad de la población. Teniendo en cuenta estas dos problemáticas, se hace necesario crear un marco institucional lo suficientemente fuerte como para poder combatir todo el accionar delictivo generador de lavado de activos y canalizador de recursos hacia actividades terroristas. Por este motivo en Colombia se ha hecho un gran esfuerzo desde la perspectiva institucional y legal para crear un marco regulatorio lo suficientemente sólido e integrado y con la participación de diferentes sectores de la sociedad, el sector privado y el Estados para que se pueda combatir estas problemáticas, identificando las fuentes potenciales del lavado de activos y financiación del terrorismo. Bajo este escenario, es preciso tener una herramienta que permita generar de manera anticipada alertas sobre las principales amenazas que pueden llevar a cabo acciones delictivas, las cuales puedan a su vez afectar determinadas actividades económicas, activos, operaciones y servicios que puedan ser usados por organizaciones delincuenciales para ocultar, almacenar e invertir recursos de origen ilícito. En este sentido se busca establecer unos parámetros mínimos para la identificación de riesgo a nivel regional y departamental sobre aquellas amenazas potenciales de generar actividades de lavado de activos y financiación del terrorismo, así como cuales pueden ser los canales o finalidad de aquellos recursos, los cuales se identifican como vulnerabilidades. La generación de calificaciones y niveles de riesgo por departamento y región, es una forma efectiva para segmentar aquellas categorías (actividades económicas, activos, operaciones y servicios) que son más propensas a ser utilizadas como fachada en el ocultamiento de recursos de origen ilícito, y representen un alto riesgo para una entidad financiera en particular y que puede ocasionar un efecto de contagio para el sistema financiero en general.