Evaluación de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo en actividades económicas reconocidas por el DANE (CIIU) aplicando metodología Delphi para el año 2021

Abstract

En esta ocasión, y por sugerencia del gerente del área de SARLAF de la entidad bancaria, la coordinación del área, el profesional de segmentación, analistas y demás personal relacionado, se pretendía utilizar una herramienta que fuese capaz de establecer una metodología de riesgo LAFT para el banco, basado en las actividades económicas definidas en la Clasificación Industrial Internacional Uniforme adaptada para Colombia, pero que su objetivo no estuviera en una medición propiamente estadística de carácter correlacional, sino recoger los juicios u opiniones de expertos en el tema, de forma que al final se tuviera una calificación de riesgo, basada en la construcción de los juicios de cada experto, en función de la experiencia y conocimiento respecto al tema central en el cual se centra este trabajo. El propósito al final es construir los niveles de riesgo por actividad económica con los cuales el área de SARLAFT de la entidad bancaria pueda tomar acciones concretas para prevenir que los recursos que se capta o se canaliza no sean de naturaleza ilícita o ilegal.